【投資理財】想掌握 2025 年的投資趨勢，我們要關注哪些主題？

帶領大家快速回顧近三年投資市場的概況：

• 2022 年，緩步進入經濟循環的週期低點。(熊市)
• 2023 年，只要有買幾乎都能賺。(牛市)
• 2024 年，轉為抱得對、抱得住才能賺。(牛市)

面對全新的 2025 年，投資操作難度將會大增，「大幅波動」很有可能是今年最大的挑戰，而投資人又該掌握好哪些趨勢？

投資人要特別關心的重點：
市場上與「AI 人工智慧」及「降息循環」產生關聯性的內容

2025 年投資趨勢 - AI 概念股

就生產力趨勢而言，AI 人工智慧才進入第 3 年，軟硬體都還有大幅成長的空間。而且回頭看過去的網路革命、行動裝置革命，當前投資人除了要關心算力外，更應該提前佈局 AI 應用及服務。

目前台股市場多聚焦在 AI 硬體，無法補足 AI 軟體板塊，所以投資人勢必要透過投資美股或台股特定 ETF，才能補足 AI 的全方位投資。

相關投資內容：
美股：QQQ、IGV
台股：00757、0052、2330

▲ 在未來幾年，AI 概念股仍是推動市場向上的關鍵

2025 年投資趨勢 - 中小型股

從產業復甦的角度來看，目前台、美的中小型股的確有被低估，降息循環很有可能會帶來成長潛力，外資更有機會因匯率回補台股的中小企業。

相關投資內容：
美股：RSP、IJH、IWM、IBT
台股：00733、00936、00944

▲ 降息循環會為中小企業注入活水，將有可能迎來爆發性成長

2025 年投資趨勢 - 黃金

黃金是去年少數能超越美股 S&P 500 報酬率的資產，今年還是非常有機會，而且黃金每盎司 3000 美元的價格可能只是一個基本門檻，避險情緒、去美元化的需求還會再將黃金推升到另個新高度。

相關投資內容：
美股：GLD、IAU、GLDM、IAUM
台股：00635U、00708L

▲ 黃金是否會再次超越大盤績效，值得投資人持續留意

2025 年投資趨勢 - 比特幣

比特幣具有獨特的貨幣特性，而近期又多了川普放寬金融監管及國家儲備的利多，雖然其漲幅波動大，但可以少量持有視為超級槓桿。

比特幣的市場稀缺度比黃金還高，只是波動較大，投資持有量不用多，但持有心態一定要健康。未來還有機會因為市場看法，打破過去牛熊週期的慣性，而形成超級循環。

相關投資內容：
美股：RSP、IJH、IWM、IBT
台股：00733、00936、00944

▲ 比特幣若成為全球戰略儲備，它的市場價值將大幅躍升

2025 年投資趨勢 - 投資等級債券

債券是長期資產配置的重點，而投等債會比美國長天期公債波動小、殖利率高，同樣有利於降息循環，而且更適合 Higher for Longer 的軟著陸情境。

由於今年很可能受到美國降息、日本升息影響，這種不對稱貨幣型態是造成波動的主因，配置債券避險是投資人必須思考的，不妨也適度配置美國公債、現金。

相關投資內容：
美股：LQD、BNDW
台股：00937B、00959B、00679B

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▲ 面對漫長的降息循環，投等債更適合軟著陸情境持有

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